مكافحة غسل الأموال والامتثال

Section 01

الالتزام بالامتثال

تلتزم Card Voucher بالامتثال للأنظمة العالمية لمكافحة غسل الأموال ومعايير الامتثال المالي.

Section 02

التحقق من الهوية (اعرف عميلك)

لمنع الجرائم المالية، قد تشترط Card Voucher التحقق من الهوية لبعض المعاملات أو عند تجاوز حدود إنفاق معيّنة. وقد يُطلب من المستخدمين تقديم:

• هوية صادرة عن جهة حكومية
• إثبات ملكية وسيلة الدفع
• مستندات إضافية عند الحاجة

Section 03

مراقبة المعاملات

تستخدم Card Voucher أنظمة مراقبة تعتمد على الذكاء الاصطناعي لرصد المعاملات المشبوهة وأنماط النشاط غير المعتادة في الوقت الفعلي.

Section 04

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

عند رصد نشاط مشبوه، تحتفظ Card Voucher بحقها في:

• تعليق الحسابات مؤقتاً
• حجز المعاملات لغرض التحقق
• إبلاغ الجهات التنظيمية المختصة عن الأنشطة المشبوهة

Section 05

الضوابط القائمة على المخاطر

قد تُطبَّق إجراءات تحقق أو قيود إضافية بناءً على قيمة المعاملة أو عوامل المخاطر الجغرافية أو سلوك الحساب غير المعتاد. وهذه الضوابط مصمّمة لحماية المستخدمين والنظام المالي الأوسع.