Политика KYC

Section 01

Зачем мы подтверждаем личность

Card Voucher продаёт цифровую ценность, которая доставляется мгновенно и не может быть отозвана после раскрытия кода. Подтверждение личности (KYC) позволяет убедиться, что платит именно владелец платёжного средства, и выполнить требования регуляторов и платёжных партнёров.

Section 02

Когда требуется проверка

Большинство покупок проверку не вызывают. Мы можем попросить подтвердить личность, если:

• Заказ или совокупные расходы превысили порог, установленный для вашего региона
• Используется платёжное средство, не совпадающее с данными аккаунта
• Активность резко изменилась по сумме, частоте или географии
• По аккаунту открыт чарджбэк или платёжный спор
• Пополнения кошелька достигли лимитов, описанных в Политике пополнения
• Этого требует регулятор, банк или платёжный провайдер

Section 03

Принимаемые документы

В зависимости от страны и причины проверки мы можем запросить:

• Документ с фотографией государственного образца — паспорт, ID-карту или водительское удостоверение
• Селфи или короткую проверку живости, чтобы подтвердить принадлежность документа
• Подтверждение адреса, выданное в последние три месяца — счёт за коммунальные услуги или банковскую выписку
• Подтверждение владения использованным платёжным средством
• Подтверждение источника средств при крупных или нетипичных операциях

Section 04

Как проходит проверка

Когда проверка потребуется, вы получите уведомление на платформе и по электронной почте со ссылкой на защищённую загрузку. Обычно проверка занимает от одного до трёх рабочих дней; дополнительное рассмотрение может занять больше времени. Затронутые заказы на время проверки удерживаются, а не отменяются, — покупка не теряется.

Section 05

Хранение и сроки

Документы шифруются при передаче и хранении и доступны только обученным сотрудникам и провайдерам верификации, обрабатывающим их по нашему поручению. Мы храним их столько, сколько требует законодательство, и удаляем по истечении этого срока.

• Документы никогда не используются в маркетинге
• Документы никогда не продаются и не передаются брендам-партнёрам
• Доступ журналируется и проверяется

Section 06

Отклонённая или незавершённая проверка

Если проверку завершить не удалось, мы сообщим причину там, где нам это разрешено, и вы сможете повторно отправить исправленные документы. При отказе — или когда мы не вправе раскрывать причину — мы можем ограничить или закрыть аккаунт и вернуть средства за подходящие недоставленные заказы на исходное платёжное средство.